四年篳路藍(lán)縷，見證資管轉(zhuǎn)型。

四年篤行不怠，匯聚金融服務(wù)。

四年深耕理財(cái)，贏在相伴同行。

“善治財(cái)者，養(yǎng)其所自來(lái)。”2024年4月28日，致力于為客戶提供穩(wěn)健、高效、多元化理財(cái)服務(wù)的徽銀理財(cái)有限責(zé)任公司，迎來(lái)了四周歲生日。歷經(jīng)1400余個(gè)日日夜夜，一座“大湖名城、創(chuàng)新高地”，見證了一家銀行理財(cái)公司從無(wú)到有、從有到優(yōu)的快速發(fā)展。

徽銀理財(cái)成立于2020年4月28日，由徽商銀行全資控股。自成立以來(lái)，徽銀理財(cái)始終堅(jiān)守“客戶至上，專業(yè)為本”的經(jīng)營(yíng)理念，憑借卓越的專業(yè)素養(yǎng)、穩(wěn)健的投資理念和創(chuàng)新的業(yè)務(wù)模式，深度服務(wù)多樣化需求客群，與實(shí)體經(jīng)濟(jì)同頻，與人民財(cái)富共振。通過(guò)黨建引領(lǐng)，徽銀理財(cái)實(shí)現(xiàn)了投資管理、產(chǎn)品體系、客戶服務(wù)三大業(yè)務(wù)板塊有效協(xié)同，走出一條高質(zhì)量的快速發(fā)展之路。

匯聚合力，黨建引領(lǐng)理財(cái)業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展

四年來(lái)，徽銀理財(cái)始終堅(jiān)持以高質(zhì)量黨建引領(lǐng)公司高質(zhì)量發(fā)展。

高質(zhì)量發(fā)展是全面建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化國(guó)家的首要任務(wù)。公司黨委深植“黨建是第一責(zé)任”的理念，充分發(fā)揮黨建在經(jīng)營(yíng)、管理、監(jiān)督等各方面的引領(lǐng)和推動(dòng)作用，創(chuàng)建公司黨建品牌“徽理財(cái)”，專注一個(gè)核心，構(gòu)建五項(xiàng)提升工程，形成“1+5”的雙向驅(qū)動(dòng)模式?；浙y理財(cái)按照履行社會(huì)責(zé)任標(biāo)準(zhǔn)更高、范圍更寬、效果更好的總體要求，通過(guò)幫助白血病兒童、捐款資助困難家庭殘疾學(xué)生、守護(hù)“銀發(fā)生活”，組織員工積極開展志愿服務(wù)活動(dòng)、宣傳理財(cái)知識(shí)、防范網(wǎng)絡(luò)詐騙等，積極履行國(guó)有金融企業(yè)的社會(huì)責(zé)任。

徽銀理財(cái)黨委持續(xù)推動(dòng)黨建工作與公司經(jīng)營(yíng)有機(jī)結(jié)合，通過(guò)不斷豐富鄉(xiāng)村振興專屬理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行，切實(shí)踐行服務(wù)“三農(nóng)”的歷史使命，著力推進(jìn)縣域地區(qū)客群財(cái)富保值增值和普惠金融發(fā)展，推動(dòng)黨組織職責(zé)的行使與公司治理有序銜接，使黨建與特色業(yè)務(wù)匯聚合力，引領(lǐng)理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展。

行穩(wěn)致遠(yuǎn)，塑造專業(yè)高效投研與渠道體系

四年來(lái)，徽銀理財(cái)累計(jì)為客戶創(chuàng)造收益約168億元。

滄海橫流，方顯英雄本色。資管新規(guī)后，面對(duì)債券市場(chǎng)波動(dòng)，依托銀行固有的投資優(yōu)勢(shì)，徽銀理財(cái)不斷加大存款和低波資產(chǎn)的投資占比，提升理財(cái)產(chǎn)品固收基本盤的收益水平，保證理財(cái)產(chǎn)品的凈值曲線穩(wěn)定。

不局限于固定收益投資優(yōu)勢(shì)，徽銀理財(cái)始終堅(jiān)持“研究驅(qū)動(dòng)投資，投資促進(jìn)研究”，以研究為抓手，以數(shù)據(jù)化、模型化、策略化為研究手段，積極布局多資產(chǎn)多策略，不斷擴(kuò)展投資邊界，用體系化的力量提升投資能力和投資業(yè)績(jī)?；浙y理財(cái)作為戰(zhàn)略投資者最早參與安徽省內(nèi)前兩單的高新創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)園和交控高速公路基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs發(fā)行，積極探索和開展FOF策略、零城投債策略、可轉(zhuǎn)債策略和QDII基金投資，布局紅利投資、ESG投資等主題產(chǎn)品，通過(guò)發(fā)行“目標(biāo)盈”等理財(cái)產(chǎn)品，努力把握權(quán)益市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)化投資機(jī)會(huì)，豐富多資產(chǎn)產(chǎn)品譜系。

徽銀理財(cái)先后獲得中國(guó)證券報(bào)、上海證券報(bào)、中國(guó)財(cái)經(jīng)等媒體機(jī)構(gòu)評(píng)選的優(yōu)秀理財(cái)子公司獎(jiǎng)項(xiàng)。其產(chǎn)品多次獲得普益標(biāo)準(zhǔn)、聯(lián)合智評(píng)等第三方財(cái)富管理研究機(jī)構(gòu)評(píng)選的“金譽(yù)獎(jiǎng)”“金蟾獎(jiǎng)”等榮譽(yù)獎(jiǎng)項(xiàng)。根據(jù)金牛資產(chǎn)管理研究中心統(tǒng)計(jì)，2023年徽銀理財(cái)固收類產(chǎn)品（不含現(xiàn)金管理產(chǎn)品）近一年的加權(quán)平均收益率4.12%，綜合收益率排名行業(yè)第二。

同時(shí)，徽銀理財(cái)秉持以客戶利益為根本，切實(shí)履行各項(xiàng)職責(zé)，向投資者銷售與其風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力相適應(yīng)的理財(cái)產(chǎn)品，多渠道開展投資者宣傳教育，建立高效的投訴處理機(jī)制，切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益。

依托專業(yè)高效的投研與渠道體系，徽銀理財(cái)為客戶提供全方位、全流程、全周期、全體系的綜合化投融資服務(wù)，踐行徽商銀行“投資銀行+資產(chǎn)管理+財(cái)富管理”的協(xié)同服務(wù)理念。

共融共生，產(chǎn)品創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)防控?cái)y手并進(jìn)

四年來(lái)，徽銀理財(cái)累計(jì)發(fā)行產(chǎn)品1150余只，募集資金約1.58萬(wàn)億元。

推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展、建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)，要堅(jiān)持法治和德治相結(jié)合，積極培育中國(guó)特色金融文化，誠(chéng)實(shí)守信，不逾越底線；以義取利，不唯利是圖；穩(wěn)健審慎，不急功近利；守正創(chuàng)新，不脫實(shí)向虛；依法合規(guī)，不胡作非為。

徽銀理財(cái)以傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)的固定收益類產(chǎn)品為基石，開放式、封閉式產(chǎn)品齊頭并進(jìn)發(fā)展，形成了以“徽”和“盈”為品牌推廣名，建立了“五種類型”“六大品牌”的特色產(chǎn)品矩陣。

為滿足投資者對(duì)穩(wěn)健理財(cái)產(chǎn)品的需求，徽銀理財(cái)在堅(jiān)持產(chǎn)品流動(dòng)性和業(yè)績(jī)穩(wěn)定性的基礎(chǔ)上，豐富多策略資產(chǎn)配置，及時(shí)開發(fā)以“惠盈”“添盈”品牌為代表的穩(wěn)健低波策略系列產(chǎn)品，搶抓市場(chǎng)機(jī)會(huì)，加大各類高息資產(chǎn)的配置力度，積極把控產(chǎn)品回撤。截至當(dāng)期，“惠盈”“添盈”系列已到期產(chǎn)品100%達(dá)到業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。

徽銀理財(cái)先后開展了“能力提升年”“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”等活動(dòng)，專門設(shè)置了首席合規(guī)官，不斷推進(jìn)“三道防線”建設(shè)，強(qiáng)化“三道防線”履職，構(gòu)建了具有理財(cái)公司特色的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，確保公司業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健發(fā)展，貫徹“受人之托、代客理財(cái)”的初心使命。

贏在未來(lái)，構(gòu)建以客戶為核心的業(yè)務(wù)飛輪

四年來(lái)，徽銀理財(cái)為112萬(wàn)客戶提供了資產(chǎn)管理服務(wù)。

金融要為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)，滿足經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和人民群眾需要。徽銀理財(cái)深入貫徹黨中央決策部署，全面踐行金融工作政治性、人民性，持續(xù)為經(jīng)濟(jì)社會(huì)和人民群眾提供高質(zhì)量服務(wù)，做好普惠金融“大文章”。

徽銀理財(cái)始終堅(jiān)持以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，充分發(fā)揮在資管投資領(lǐng)域的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，貫通直接融資和間接融資，把廣大客戶的投資需求與實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資需求緊密聯(lián)系在一起，實(shí)現(xiàn)共贏。

徽銀理財(cái)成立以來(lái)發(fā)行了428只定制化理財(cái)產(chǎn)品，為廣大民眾資產(chǎn)保值增值發(fā)揮了重要作用。其通過(guò)股權(quán)投資支持長(zhǎng)鑫存儲(chǔ)合肥項(xiàng)目建設(shè)、支持安徽海創(chuàng)新能源材料有限責(zé)任公司項(xiàng)目建設(shè)，為國(guó)家重大戰(zhàn)略和民生工程貢獻(xiàn)力量，為戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)注入新動(dòng)能，激發(fā)民營(yíng)企業(yè)活力，降低企業(yè)融資成本。徽銀理財(cái)發(fā)行的大部分產(chǎn)品起投金額為1元，甚至現(xiàn)金管理類產(chǎn)品起投金額低至0.01元，使得金融投資門檻大大降低、覆蓋面大大提高。為踐行普惠金融理念，不斷降低管理費(fèi)率，最大程度讓利于廣大理財(cái)投資者和老百姓。

此外，圍繞推動(dòng)綠色發(fā)展，挖掘綠色產(chǎn)業(yè)投資機(jī)會(huì)，徽銀理財(cái)發(fā)行多支綠色金融、碳中和等主題理財(cái)產(chǎn)品，以綠色金融助推綠色發(fā)展。

資產(chǎn)管理之道，不在朝夕之贏，而在長(zhǎng)遠(yuǎn)之興。誕生在江淮大地的徽銀理財(cái)，四年來(lái)，徽風(fēng)古韻匯入行，理財(cái)之道蘊(yùn)其間，走出了一條高質(zhì)量的快速發(fā)展之路。

徽銀理財(cái)有限責(zé)任公司，立足于星辰大海的金融海域，懷揣對(duì)未來(lái)的無(wú)限憧憬與期待，正精心繪制公司的未來(lái)規(guī)劃。

在未來(lái)的發(fā)展中，徽銀理財(cái)將繼續(xù)深化專業(yè)研究，不斷提升投資團(tuán)隊(duì)的專業(yè)素養(yǎng)，積極引進(jìn)和培養(yǎng)具有豐富經(jīng)驗(yàn)的投資人才，構(gòu)建更加完善的投資決策體系，以精準(zhǔn)的市場(chǎng)分析和前瞻性的投資策略，為客戶把握市場(chǎng)機(jī)遇，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的穩(wěn)健增長(zhǎng)?；浙y理財(cái)將更加注重客戶體驗(yàn)和服務(wù)創(chuàng)新，通過(guò)優(yōu)化服務(wù)流程、提升服務(wù)質(zhì)量，為客戶提供更加便捷、高效的投資服務(wù)，繼續(xù)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保公司的合規(guī)經(jīng)營(yíng)和穩(wěn)健發(fā)展，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警，確?？蛻舻馁Y產(chǎn)安全。同時(shí)，徽銀理財(cái)還將推動(dòng)理財(cái)服務(wù)的智能化和個(gè)性化，滿足客戶多樣化的投資需求。

此外，徽銀理財(cái)將積極拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域，尋求與更多優(yōu)秀金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)的合作機(jī)會(huì)，通過(guò)與其他金融機(jī)構(gòu)的協(xié)同合作，共同探索新的投資領(lǐng)域和合作模式，為客戶提供更加多元化、綜合化的理財(cái)服務(wù)。

未來(lái)，徽銀理財(cái)將以更加昂揚(yáng)向上的姿態(tài)闊步前進(jìn)，以專業(yè)的投資能力、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)體驗(yàn)，引領(lǐng)客戶在星辰大海般的金融市場(chǎng)中穩(wěn)健前行，用更大力度、更實(shí)舉措做好金融“五篇大文章”，書寫出更加輝煌、更加美好的未來(lái)?。ê恚?/p>

分享讓更多人看到