近日，安慶農(nóng)商銀行光彩支行收到安慶市公安局經(jīng)開分局的表?yè)P(yáng)信，該支行通過預(yù)警信息，強(qiáng)化警銀聯(lián)動(dòng)，成功攔截一起20萬(wàn)元涉案資金轉(zhuǎn)移，筑牢金融反詐“最后一道防線”。

3月8日上午，安慶農(nóng)商銀行光彩支行工作人員開展賬戶預(yù)警信息日常排查工作，發(fā)現(xiàn)尹某賬戶提示可疑交易風(fēng)險(xiǎn)，工作人員立即調(diào)閱相關(guān)信息，發(fā)現(xiàn)當(dāng)日異地轉(zhuǎn)入資金20萬(wàn)元，不符合客戶職業(yè)特征、日常交易習(xí)慣，綜合分析后仍無(wú)法排除可疑，隨即與轄區(qū)反詐中心核實(shí)。后經(jīng)轄區(qū)反詐中心民警進(jìn)一步核實(shí)：該筆資金是尹某在網(wǎng)上結(jié)識(shí)所謂放貸人員，被誘導(dǎo)其通過“刷流水”方式申請(qǐng)貸款，將20萬(wàn)元轉(zhuǎn)入尹某銀行卡要求其轉(zhuǎn)到同名卡再進(jìn)行轉(zhuǎn)移，支行得到反饋該筆資金為涉案資金，立即采取措施，于當(dāng)日積極配合反詐中心成功攔截。從發(fā)現(xiàn)可疑到成功攔截，光彩支行以敏銳的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和高效的應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，筑牢了反詐“防火墻”。

此次警銀聯(lián)動(dòng)成功攔截涉案資金轉(zhuǎn)移，是安慶農(nóng)商銀行與安慶市各轄區(qū)反詐中心通力合作、共同維護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全的又一成功案例。近年來，安慶農(nóng)商銀行依托“系統(tǒng)賦能+人工研判”雙軌反詐模式，通過案例分析、場(chǎng)景演練、宣傳培訓(xùn)等方式，提高員工綜合研判、精準(zhǔn)有效識(shí)別能力，日常加強(qiáng)警銀合作，構(gòu)建嚴(yán)密聯(lián)動(dòng)機(jī)制，與社會(huì)各界共同織密反詐防護(hù)網(wǎng)，守護(hù)好人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，為維護(hù)金融安全、建設(shè)平安社會(huì)貢獻(xiàn)力量。（吳昊 葉慧）

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